В основе мошеннических сайтов могут лежать разные сценарии, но механизмы их работы похожи. Чтобы уметь распознавать мошеннические сайты, давайте рассмотрим подробнее, какие сценарии могут использовать мошенники. Но не всегда мошеннические сайты сделаны качественно, и наметанный взгляд легко это заметит. Чтобы люди не криптовалютный шлюз успели внимательно рассмотреть такой сайт, мошенники используют главный инструмент социальной инженерии – эмоции.
Как не стать жертвой мошенников
Однако вопросы биржи может решить только служба поддержки. Проблемы с криптовалютой и блокчейнами и вовсе разрешить нельзя, поскольку изменить или отменить операцию в этом случае невозможно. Стейкинг – это способ получить криптовалюту без математических вычислений (как это происходит scam что это при майнинге).
Веб-маяки на сайтах и в электронной почте
Еще один простой способ определить мошеннические или скам-сайты — их наличие в списке специальных сервисов, например fakewebsitebuster.com и trustorg.com. Главное, критически относиться к отзывам, публикуемым в отношении сайтов на данных ресурсах, так как они могут содержать недостоверную информацию. «Скам-схемы, связанные с финансовым рынком и криптовалютой, базируются на прекращении вывода средств своим клиентам. Начинаются проблемы обычно с «форс-мажора» и обещаний решить вопрос с выплатами в кратчайшие сроки. Техподдержка клиентам компании в это время пропадает или кормит обещаниями, которые будут длиться месяцами», — рассказала Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России.
Призрачная страховка / брокерский скам
Все рассмотренные в статье ситуации описаны с целью ознакомления с функционалом и преимуществами платформы ATAS. Таким образом пик рынка образуется, когда множество мелких трейдеров стремятся купить актив, который на графике выглядит как выгодная инвестиция. Однако им продают профессионалы – обычно те, кто купил актив в начале тренда. И это не схема скама, а механика биржевой торговли, которую ты можешь увидеть, анализируя взаимодействие цены и объемов во время формирования максимумов и минимумов на рынке. С одной стороны, чтобы не стать жертвой, необходимо проявлять осторожность, поддерживать высокий уровень осведомленности и критического мышления.
Скам (scam) – англоязычный сленговый термин, означающий мошенничество. Он стал широко использоваться в трейдинге для описания обманных действий и подозрительных продуктов и услуг. Поэтому начинающим инвесторам мы советуем стартовать с маленькими суммами. Как только у вас появится опыт в работе с цифровой валютой, вы сможете автоматически отсеивать сомнительные проекты.
Само слово имеет английские корни и означает мошенничество с целью получения быстрой выгоды. В инвестициях скамом называются проекты, которые оттягивают или перестают выплачивать проценты и дивиденды, нарушают условия сделок. Компания Google работает над тем, чтобы скрывать мошеннические сайты в поисковой выдаче, поэтому следует сообщить туда о появлении мошеннического сайта.
Такой вид скама базируется на стыке реального бизнеса и криптовалюты. К примеру, кто-то решил создать стартап в интернете и теперь просит инвестиции в крипте. Никто не застрахован от форс-мажорных ситуаций, тем более при игре на бирже или с криптовалютой. Например, вам могут заморозить счет или ввести ограничения на вывод средств.
Каждый, кто принимает участие в сомнительных онлайн проектах с целью быстро заработать, должен знать, как распознать скам компании. Для того, чтобы успеть вывести деньги, да еще с процентами, обратите внимание на следующие признаки приближающегося скама. Впоследствии онлайн-мошенничество становилось все изощреннее и убедительнее.
Не забывайте о золотом правиле – чем больше доходность, тем выше риски инвестиций. Поэтому несколько раз подумайте перед тем, как вкладывать свои средства в тот или иной проект. Однако, используя рекламу, владельцы преследуют все ту же цель – собрать побольше денег с доверчивых людей. Однако зачастую создатели проекта замечают отток средств и понимают, что достигли своего пика. С того момента, как пирамиды стали работать с цифровой валютой, они стали еще опаснее.
- Организаторы схемы предлагают высокую доходность от участия в проекте, что уже само по себе должно насторожить инвесторов.
- Такие фишинговые страницы существуют недолго, так как владельцы ресурсов быстро обнаруживают и удаляют мошеннический контент, а также регулярно прикрывают лазейки и устраняют уязвимости в своей инфраструктуре.
- Инвестиционные скамы – это особые виды мошенничества, направленные на конкретные финансовые продукты (фонды, акции, облигации и криптовалюты).
- Фишеры могут использовать взломанные сайты несколькими способами.
- Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами.
- Финал подобной аферы один – организаторы закрывают бизнес и исчезают со средствами своих жертв.
Существует два основных вида онлайн-мошенничества, нацеленного на кражу данных и денег пользователей — фишинг и скам. Фишинг — это прежде всего приемы злоумышленников, нацеленные на то, чтобы жертва выдала конфиденциальную информацию, такую как учетные данные или данные банковской карты. Скам — это мошенничество, при котором пользователя с помощью социальной инженерии убеждают самостоятельно перечислить злоумышленникам деньги. Большинство пользователей сейчас в той или иной мере осведомлены об актуальных веб-угрозах.
Проект обещал пользователям более 1300% прибыли за месяц, что вызвало подозрения и вмешательство регуляторов. Создатели PlexCoin были обвинены в мошенничестве, а проект был остановлен. Мошенники могут спешить или создавать чувство срочности, чтобы жертва приняла решение без должного размышления. Мошенники все чаще прибегают к возможностям ИИ, поэтому простому пользователю распознать скам может быть сложно.
Он позволяет автоматизировать процесс создания фишинговой страницы и общения с жертвой, а также отслеживать успехи мошенника. На главной странице бота находятся кнопки для создания фишинговой ссылки, просмотра личного профиля, быстрого перехода в чаты и каналы группировки, а также кнопка настроек. Также в мануале содержатся инструкции по обходу введенных площадками ограничений. Доски объявлений постоянно обновляются и улучшают внутреннюю систему безопасности, поэтому воркерам все сложнее использовать привычные формулировки при общении с жертвами. Чтобы обойти это ограничение, воркеры пишут Tripartie с опечатками, например «теряют» символы или заменяют их другими.
Pump and dump («накачать и сбросить») — схема, которая позволяет резко увеличить стоимость актива, чтобы потом его быстро продать или привлечь новых инвесторов. Используется, в частности, на криптовалютном и фондовом рынках. Для накачивания стоимости актива могут применяться агрессивный маркетинг, ложные положительные отчеты, раскручивание актива в соцсетях.
Криптовалютная схема Понци работает точно так же, как ее аналог на фондовом рынке. Мошенник берет средства нового инвестора, чтобы заплатить существующим инвесторам. Как только новые инвестиции иссякают, схема рушится и инвесторы больше не могут получить свои деньги. Чтобы не стать жертвой этого вида скама, остерегайтесь агрессивных приглашений воспользоваться биржей, особенно с обещаниями высокой доходности или гарантированной прибыли. Ни одна инвестиция не может предложить такого, тем более на нестабильных криптовалютных рынках.
Другие схемы онлайн-мошенничества с помощью сайтов позволяют киберпреступникам обманом заставлять людей устанавливать вредоносное или шпионское ПО на свои компьютеры. Здесь мошенники либо крадут личные данные пользователей, либо используют их ПК для несанкционированных действий, таких как майнинг и взлом доступа к криптовалютным кошелькам. Хотя настоящие клинические исследования могут предусматривать денежное вознаграждение для участников и сбор их личных данных, при этом не требуется предоставлять никакую конфиденциальную информацию. Вознаграждение за участие в клинических исследованиях обычно выдается в виде подарочной карты, мошенники же просят предоставить реквизиты банковской карты или даже номер банковского счета. Для участия в настоящих исследованиях людей часто просят сообщить ФИО, но никогда не требуют паспортные данные или другую конфиденциальную информацию. Зачастую поддельные сайты внешне ничем не отличаются от оригинала, и даже продвинутому пользователю сложно заметить подвох.